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| MÉTHODOLOGIE

Diversification des classes d'actifs

Un portefeuille bien diversifié devrait comporter une grande variété d'investissements traditionnels ainsi que des placements alternatifs.

Allocation des actifs flexible et adaptée aux objectifs du client

Les portefeuilles doivent être flexibles afin de réagir rapidement aux changements des marchés et permettre de profiter des opportunités d'investissement ou, le cas échéant, d'effectuer une conversion rapide en placements plus sécuritaires.

La stratégie de placement, outil de l'application de l'allocation des actifs, devra exprimer vos objectifs de placement et orienter la composition de votre portefeuille.

Gestion des placements

Une gestion de portefeuille responsable et efficace ne se limite pas uniquement à la sélection des catégories d'actifs et des titres de placement. Elle implique aussi l'évaluation des moments les plus opportuns de faire ces investissements et l'évaluation des impacts fiscaux.

• L'appréciation boursière d'un titre peut rapidement disparaître. Un gain en capital se matérialise et se sécurise uniquement à la vente du titre.
• Les pertes de valeur marchande d'un placement sont généralement mal tolérées par l'investisseur. Une discipline de transactions structurée permet d'éviter des pertes importantes.
• Les entreprises et leurs titres boursiers doivent être traités comme des entités séparées et indépendantes l'une de l'autre. Ainsi, une entreprise peut être très bien gérée et ses produits et ses services très en demande alors que son évaluation boursière est surévaluée et ses titres trop chers.
• Une gestion responsable peut aussi exiger que le portefeuille soit investi en espèces et en bons du Trésor, dans l'attente de signaux d'achat d'actions et d'obligations de sociétés cotées en bourse.
• De plus, les actions d'une même société ne pourront représenter plus de 5 % du portefeuille total. Les actions de sociétés d'un même secteur ne pourront représenter plus de 20 % de ce même portefeuille.

Analyse technique

Les transactions boursières les mieux réussies résultent de l'implantation et du suivi des paramètres transactionnels établis par l'analyse technique. L'analyse technique consiste à étudier les graphiques et à déceler les indicateurs des cours boursiers afin d'anticiper les tendances ainsi que les changements de tendances. Cette méthode s'est avérée la plus efficace et fiable pour suivre le cours quotidien des différents titres boursiers.

Gestion de risque de votre portefeuille d'investissement

Je recommande d'utiliser plusieurs critères dans la gestion de vos investissements.

Stratégie de placement

• Établir vos objectifs de placement personnels et orienter la composition de votre portefeuille.
• Établir les paramètres pour la gestion de vos investissements, la prise de décisions, la communication des progrès accomplis et la révision régulière de vos objectifs.

Diversification

• Les actions d'une même société ne doivent pas représenter plus de 5 % du portefeuille total.
• Les actions de sociétés d'un même secteur ne doivent pas représenter plus de 20 % du portefeuille total.

Discipline d'achat

• Le succès d'un investissement dépend d'une discipline d'achat et d'une discipline de vente.

Révision

• Les titres doivent être suivis au quotidien.
• Votre stratégie de placement et votre tolérance au risque doivent être révisées chaque année.

Communication

• Pour mieux vous conseiller, il est important que vous me communiquiez tout changement pertinent dans votre situation professionnelle et personnelle.