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Votre structure financière est-elle optimale et avantageuse? Vous et ceux auxquels vous tenez sont-ils bien protégés? De quelles façons pourrez-vous aider vos proches et leur transmettre quelque chose? Lorsqu'on parle de patrimoine, une question en amène souvent une autre.
C'est pourquoi notre équipe collabore étroitement avec plusieurs professionnels et spécialistes d'expérience. Cette intégration de diverses compétences nous permet de concevoir des solutions englobant l'ensemble de vos besoins tout en vous simplifiant la vie au maximum.
GESTION DE VOTRE PORTEFEUILLE
Vous avez travaillé fort pour bâtir tout ce que vous possédez. Nous travaillons tout aussi fort pour le protéger et le faire prospérer.
Vos placements doivent être diversifiés – par secteur, catégorie d'actifs et pays. Ils doivent aussi refléter vos valeurs: au moment de les sélectionner, nous ajoutons donc aux critères financiers des critères environnementaux, sociaux et de saine gouvernance. Ce filtre socialement responsable permet d'éliminer de votre portefeuille certains types d'entreprises ou de secteurs d'activités, et de privilégier des compagnies considérées comme plus éthiques et responsables.
PLANIFICATION DE LA RETRAITE
Qu'elle soit prévue dans cinq ou vingt ans, une retraite se prépare. D'ailleurs, vous avez sûrement déjà une idée en tête, n'est-ce pas? Avec des simulations réalistes, nous vous aiderons à y voir plus clair, à planifier et à optimiser l'ensemble de votre situation1.
FISCALITÉ
Vos décisions d'ordre financier ont souvent un impact direct sur les impôts que vous payez. Sur ceux que vous payez aujourd'hui et sur ceux que vous paierez plus tard. Avec une bonne planification fiscale, cet impact peut être anticipé… et minimisé. Car réduire votre fardeau fiscal est un aspect primordial à considérer dans la gestion de votre patrimoine1.
GESTION DES RISQUES
Vouloir protéger ses proches et ses actifs en cas de souci est une saine préoccupation. Personne ne veut voir sa famille renoncer à son train de vie à cause d'un congé de maladie ou d'une invalidité. Ensemble, nous ferons le tour de vos assurances et élaborerons un plan de protection optimal2.
PRÉPARATION DE LA RELÈVE ET DE LA SUCCESSION
Certains bâtissent un patrimoine pour pouvoir en jouir pleinement plus tard. D'autres, pour le transmettre à leurs enfants, aux êtres chers ou encore à des organismes qui les interpellent. Entre les deux, il y a une multitude de possibilités qu'il est préférable d'anticiper. L'objectif ? Limiter la ponction fiscale au décès, éviter les tensions familiales, harmoniser et faciliter le processus et les transitions.
1. Par l'entremise de VMBL Cabinet de services financiers. // 2. Par l'entremise d'Assurance Banque Laurentienne inc.

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