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PROFIL
Après mes études en finance, j'ai entrepris ma carrière au sein d'une firme de planification financière. J'ai par la suite approfondi mes connaissances en gestion d'actifs pour ensuite devenir conseiller en placement, profession que j'exerce depuis 1995.
Je suis titulaire d'un baccalauréat en administration des affaires, option finance. J'ai une connaissance considérable en gestion d'actifs, obtenue par le biais de différents cours spécialisés. Je suis titulaire d'une licence de plein exercice ainsi que de la licence de négociation d'options au Canada, qui me permettent d'avoir accès à tous les produits d'investissement.
Veuillez consulter mon rapport Info-Conseiller en ligne sur le site de l'OCRCVM au : https://www.ocrcvm.ca/sections/investisseurs/choisir-un-conseiller-en-placement/rapport-info-conseiller
| PHILOSOPHIE DE PLACEMENT
La complexité grandissante des marchés financiers jumelée au fardeau de se constituer un fonds de retraite suffisant pour maintenir un niveau de vie confortable à la retraite, nécessite l'élaboration d'un plan. À titre de conseiller en placement, je m'assure que chacune de mes relations d'affaires s'appuie sur un plan de retraite réaliste et atteignable en fonction des objectifs déterminés.
Il y a 3 étapes principales pour se constituer un fonds de retraite :
- La détermination des objectifs de retraite;
- combien aurai-je besoin d'argent afin d'assurer une retraite à la hauteur de mes attentes?
- à quel âge prendrai-je ma retraite?
- aurai-je des achats importants à faire au moment de ma retraite (bateau, chalet, etc.)?
- aurai-je l'intention de voyager fréquemment et quelles seront les destinations possibles?
- Le choix des instruments financiers afin d'assurer une gestion efficace et responsable de mon fonds de retraite :
- actions;
- obligations;
- fonds communs;
- fonds indiciels;
- actions privilégiées;
- stratégies d'options;
- autres.
- La gestion et le suivi du plan de retraite :
- définition et identification des objectifs de placement et du profil de tolérance au risque;
- établissement de la répartition et mise en place des actifs;
- analyse et suivi des marchés financiers;
- évaluation et réévaluation du plan;
- mise à jour des rendements;
- suivi périodique.
Les marchés financiers étant en constante mutation, la gestion et le suivi du plan deviendront l'étape la plus importante du processus de retraite.
Une retraite à la hauteur de vos attentes est une réalité atteignable, lorsque soigneusement planifiée.
