Service aux particuliers   >  Outils et renseignements   >  Gérer son portefeuille   >  Atteindre vos objectifs
Atteindre vos objectifs


Passez en revue vos objectifs afin d'évaluer s'ils sont en voie de réalisation ou non. À l'aide de la liste suivante, faites le point sur chacun de vos objectifs de placement :

  • Financer l'achat d'une nouvelle voiture;
  • Épargner pour votre éducation ou celle de vos enfants;
  • Constituer une mise de fonds en vue de l'achat d'une résidence principale ou secondaire;
  • Générer des revenus;
  • Préparer votre retraite.

Vous devriez tenir pour acquis que vos objectifs évolueront au fil des années. Un changement dans votre vie, tels la naissance d'un enfant, la perte d'un emploi, une promotion ou un héritage peuvent vous amener à revoir non seulement vos objectifs de placement, mais aussi vos besoins actuels. L'exercice n'est pas toujours simple, mais il vous aidera à établir clairement vos objectifs de placement. Voilà autant de sujets dont vous devez discuter avec votre conseiller.

Votre répartition d'actifs

La répartition d'actifs est le facteur le plus important dans la gestion de vos investissements. Par ailleurs, votre structure de répartition d'actifs évoluera non seulement en fonction de vos objectifs, mais aussi de votre âge et du nombre d'années d'ici votre retraite.

  • ... le facteur le plus important dans la gestion de vos investissements...

En un mot, il s'agit de répartir votre portefeuille sur plusieurs types d'investissement. La répartition d'actifs est un élément clé dans l'élaboration d'un régime de retraite.

Quelle part de votre argent devriez-vous affecter à des placements axés sur la croissance, telles les actions (dont la valeur peut fluctuer), et à des placements axés sur le revenu, telles les obligations? Autre point important : votre seuil de tolérance au risque de même que le nombre d'années d'ici le moment où vous aurez besoin de votre argent sont également des facteurs déterminants dans la répartition d'actifs. Votre conseiller est le professionnel qui vous aidera à discerner ces points selon votre propre profil.